循「人 → 場景 → 組織」逐步推進：2025 年全員 AI 素養已落地、2025 年 11 月起智能教練（AI Coach）已上線進行中、2026 年起組織級智能引擎規劃建構中。
三個階段並非線性接力，而是同步推進：素養已落地、AI Coach 進行中、智能引擎規劃建構中。 點選下方各階段卡片可跳至該段細節。
以主題學習活動與指令挑戰賽，搭配遊戲化的學習設計，讓外勤夥伴從「認識 AI」進展到「會運用 AI 指令於工作」，同時內建法令遵循與資訊安全規範。
已上線的銷售情境角色扮演對練工具。業務夥伴可選定主題與場景，與 AI 反覆對練，並在結束後取得分數總覽、指標明細、對話紀錄與建議反饋。
累計練習時間
完成的測驗 / 練習場數
與其他使用者的相對位置
規劃萃取國泰行銷與服務知識、建立專屬智能引擎（Cathay Engine），並以此打造業務員的行銷助手。以下內容為規劃 / 建構中的藍圖。
參照顧問業常用的能力三層框架——AI 分析（AI Analytics）→ AI 決策（AI Decision）→ 代理型企業（Agentic Enterprise）。下表為各機構公開可見的 AI 應用對照，純屬中性定位，不作優劣比較。
| 機構 | AI 分析 | AI 決策 | 代理型企業 |
|---|---|---|---|
| Morgan Stanley | 研究資料分析 | 理專 AI 助手 | Advisor AI Copilot |
| JPMorgan | 文件分析 | 風控 AI | 交易 AI Agents |
| Goldman Sachs | 投資分析 | 研究 AI | 投資策略 AI |
| Bank of America | 客服分析 | Erica AI | 金融服務 Agent |
| 國泰（Cathay Engine） | 對話分析 | 規劃中 | 規劃中 |
循序推進 依「人 → 場景 → 組織」逐步落地，每一步都以實際可用為前提。
合規優先 生成式 AI 的運用全程遵循公司法令遵循、資訊安全與內部規範。
跨部門立案 由教育訓練、業務、直效行銷、數位發展與智能發展等單位共同推進。
誠實標示 已落地、進行中、規劃中以一致的狀態標示清楚呈現，不誇大未實現項目。
組織級智能引擎的建構，期待在資料治理與跨單位試點上獲得集團層級的支持，使能力得以延伸並可受治理。